COVID-19 التحديث: حتى مع بدء تخفيف القيود التي تفرضها COVID-19، فإننا نواصل استخدام التكنولوجيا في تقديم خدماتنا والتواصل معك، دون انقطاع. قراءة بيان COVID-19 لدينا وآخر ما يصل التواريخ. اتصل بنا.
فيدوتشي صوره راس عامه

متطلبات العناية الواجبة للعميل

القسم 1: تحديد الهوية

لهذا الغرض، نعتبر المالك المستفيد أن يكون عميلنا. ويعرّف المالك المستفيد بأنه أي شخص يملك أو يسيطر، بشكل مباشر أو غير مباشر، يساوي أو يزيد عن 25 في المائة من أسهم أو حقوق التصويت لأي شركة تدار. يجب أن يكون المالك (أصحاب) النافع النهائي شخصاً طبيعياً. وعندما تكون هناك عوامل خطورة عالية، يُعرَّف المالك المستفيد بأنه أي شخص يملك أو يسيطر، بشكل مباشر أو غير مباشر، يساوي أو يزيد على 10 في المائة من أسهم أي شركة تدار أو حقوق التصويت. وعلينا أيضا أن نحدد أولئك الذين قد يكونون "مراقبا" حيث قد يكون ذلك الشخص يملك أقل من العتبات المذكورة، إلا أنه يظل قادرا على ممارسة السيطرة بوسائل أخرى.

ويتطلب القانون منا أيضا التحقق من هويه الافراد الآخرين المرتبطين ، مثل: 

القسم 2: التحقق

ونحن مطالبون بالتحقق من المعلومات التي نتلقاها من العميل ، إلى جانب المعلومات التي جمعناها. والوسيلة الأكثر ملاءمة للتحقق هي التقاء بالعميل شخصيا لاستلام هويته الفوتوغرافية ، ومعالجه الادله وأي وثائق أخرى قد تكون مطلوبه (رهنا بالخدمات المقدمة والافراد المشاركين في هيكل). وعندما لا يكون ذلك ممكنا ، فان المستندات المصدقة من قبل جهة التصديق المناسبة ، انظر القسم 5 ، قد تكون مقبوله 

(أ) الشخص الطبيعي

سيكون من الكافي أخذ نسخه من جواز السفر الأصلي شخصيا أو تقديم نسخه مصدقه.  وفي حاله عدم توافر جواز سفر ، قد تكون بطاقة الهوية الوطنية أو غيرها من الوثائق الصادرة عن الحكومة والتي تحتوي علي صوره فوتوغرافية كافيه إذا أفصحت عن

يرجى ملاحظة أن نسخة الصورة يجب أن تكون مصدقة وفقا للمادة 5 (ب) أدناه.

كما سنطلب نسخة من إحدى الوثائق الأصلية التالية (البيانات المطبوعة من الإنترنت غير مقبولة) والتي تظهر العنوان السكني الدائم لكل فرد:

يرجى ملاحظة أن البطاقات غير المصرفية مثل بطاقات المتجر أو بيانات الهاتف المحمول أو العناوين التي تحتوي على رقم صندوق بريد أو "رعاية" غير مقبولة كتأكيد لعنوان سكني.

وفي الحالات التي يتم فيها تحديد شخص طبيعي باعتباره شخصا معرضا للخطر سياسيا ، فاننا سنضطلع بمزيد من العناية الواجبة ، انظر القسم 4 لمزيد من التفاصيل

ب) الهيئات الاعتبارية

وفي الحالات التي ينطوي فيها الهيكل علي شركه خاصه أو مدرجه ، فاننا نتطلع إلى تلقي نسخ مصدقه من الوثائق التي تتحقق من القائمة غير الحصرية التالية ، ما لم تكن هذه الوثائق متاحه لنا في سجل عام

ج) الصناديق الاستئمانية

حيث يتم التحكم في الهيكل من قبل صندوق استئماني و فيدوتشي لا تتصرف كوصي، سنطلب من القيّم الحالي أن يقدم نفس العناية الواجبة كما لو تم تعييننا وصياً، جنباً إلى جنب مع CDD على الوصي. وقد يشمل ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، ما يلي:

حيث يكون الوصي مزود خدمة منظم في ولاية قضائية مماثلة ومعروف لنا، فيدوتشي سوف تستخدم سلطتها التقديرية فيما يتعلق بملاءمة CDD المقدمة. 

(د) المؤسسات

حيث يتم التحكم في الهيكل من قبل مؤسسه ونحن سوف تتطلب التحقق من الهوية التي سوف تشمل ولكن لا تقتصر علي ما يلي

هـ ) الشراكات

وفي الحالات التي يتم فيها التحكم في الهيكل بواسطة شراكه ، فاننا سنحتاج إلى التحقق من الهوية الذي سيشمل علي ما يلي ولكن لا يقتصر عليه

الباب 3: مصدر الثروة ومصدر الأموال

هذه هي مجالات هامة لفهم فيدوتشي مع جميع العملاء الجدد والحاليين.

أ) مصدر الثروة

نحن مطالبون بفهم خلفية مصدر ثروة عملائنا (أي الميراث، بيع الشركة، إلخ) والتحقق بشكل مستقل من هذه المعلومات بالرجوع إلى معلومات الطرف الثالث. ويمكن عادة التحقق من مصدر ثروة العميل بالرجوع إلى تاريخ عمل الفرد (أي يجب أن تُفصَّل إجابات كلمة واحدة مثل "الميراث").

ب) مصدر الأموال

نحن مطالبون بفهم مصدر الأموال (أي العقود، قسائم الدفع، كشوف الحسابات المصرفية، الاستثمارات، إلخ) التي سيتم استخدامها لتمويل الهيكل الذي نقوم بوضعه و/أو نديره. وهذا ليس هو مصدر الثروة ولكنه يشير إلى المكان الذي سيُستمد فيه تمويل الهيكل. يرجى ملاحظة أن أي أوصاف عامة أو غامضة وردت من عميل فيما يتعلق بما سبق سيؤدي إلى تأخير في معالجة CDD.

القسم 4: الشخص المُعرّض سياسياً (PEP)

حيث يتم التعرف علي المالك المفيد علي انه PEP ، فيدوتشي استخدام نهج قائم علي المخاطر والاضطلاع بمزيد من العناية الواجبة المعززة. 

وبعبارات مبسطة، فإن خطة العمل المكلفة بالإجراءات والإجراءات هي شخص عُهد إليه منصب أو نفوذ بارز أو عام. وبالإضافة إلى ذلك، فإن أي شريك تجاري وثيق أو أحد أفراد الأسرة (الوالدين، والأطفال، والأزواج، والأشقاء، وأفراد الأسرة الآخرين) لهذا الشخص يعتبر أيضاً من أفراد الأسرة (بالارتباط). قانون جيرسي يعرف PEP على النحو التالي:

"الشخص المُعرَّض سياسياً" يعني الشخص الذي هو:

(أ) فرد أو كان أو عُهد إليه بوظيفة عامة بارزة في بلد أو إقليم خارج جيرسي أو من قبل منظمة دولية خارج جيرسي، على سبيل المثال:

  1. رؤساء الدول ورؤساء الحكومات وكبار الساسة ،
  2. كبار المسؤولين الحكوميين أو القضائيين أو العسكريين
  3. كبار التنفيذيين في الشركات المملوكة للدولة
  4. مهمّة سياسيّة حزب مسؤولات;

(ب) أحد افراد الاسره المباشرين لشخص مذكور في الفقرة الفرعية (ا) ، بما في ذلك اي مما يلي:

  1. الزوج ،
  2. شريك ، اي شخص يعتبره القانون الوطني الخاص به مساويا أو مكافئا علي نطاق واسع للزوج
  3. الأطفال وأزواجهم أو شركائهم علي النحو المحدد في البند 2
  4. الاباء
  5. الأجداد والأحفاد
  6. الأشقاء ، وعندما كان هناك ، وعندما كان

(ج) الزميلون المقربون من شخص مذكور في الفقرة الفرعية (أ)، بما في ذلك أي شخص معروف بأنه يقيم علاقة تجارية وثيقة مع ذلك الشخص، بما في ذلك الشخص الذي يكون في وضع يسمح له بإجراء معاملات مالية كبيرة نيابة عنه.

فيدوتشي يعتبر القائمة غير الشاملة التالية كـ PEPs:

التشريعات المحلية لا تنص على حد زمني عندما يكون شخص ما أو كان PEP مما يعني إذا تم تحديد عميل كـ PEP في أي وقت، وسوف تعتبر دائما PEP. فيدوتشي تطبيق تدابير العناية الواجبة المعززة لـ PEPs. 

القسم 5: شهادات مناسبة ومتطلبات الاعتماد

أ) شهادات مناسبة

ويمكن اعتبار اي من الأشخاص التاليين جهة تصديق مناسبه:

ب) متطلبات التصديق 

وفي حالة عدم توافر الوثائق الأصلية، تكون نسخ الوثائق مقبولة، شريطة أن:

ولهذا الغرض ، ينبغي ان تعتمد الجهة المصدقة الصياغة التالية لأغراض التحقق

تحديد

"أشهد بأن هذه نسخة حقيقية من الوثيقة الأصلية التي رأيتها، وشبه حقيقي للفرد الذي التقيت به"

وثائق أخرى

"أشهد بأن هذه نسخة حقيقية من المستند الأصلي الذي رأيته"

يجب ان تحتوي كل نسخه مصدقه علي

إذا كانت نسخه من المستند أكثر من صفحه واحده ، فيجب علي الجهة المصدقة اما:

مثلث ابيض

فيدوتشي يجب أن تحتفظ بوثائق مناسبة ومحدثة عن العناية الواجبة للعميل ("CDD") طوال مدة العلاقة التجارية، والتي تحدد وتتحقق من هم عملائنا كمسألة قانونية محلية. وهذا يعني أننا مطالبون بتحديد وإثبات الملكية المفيدة النهائية وراء شركة أو شراكة (مثل شراكة ذات مسؤولية محدودة)، أو الثقة أو أي هيئة قانونية أخرى، والحصول على فهم جيد لأعمالهم والعلاقة المتوقعة مع فيدوتشي . وفيما يلي موجز للشروط التي تأخذ في الاعتبار التشريعات المعمول بها في جيرسي لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب.

ملاحظات هامة

  1. من وقت لآخر، قد نتصل بك للحصول على تفاصيل محدثة؛ هذا هو لحماية كل من أنت و فيدوتشي مصالح أفضل وتلبية المتطلبات التشريعية المحلية. 
  2. في حالة تغيير المالك المستفيد إلى أي هيكل نديره نيابة عنك، يجب عليك إخطارك فيدوتشي على الفور حتى نتمكن من اتخاذ الإجراءات المناسبة لإخطار السجل المحلي في غضون 21 يوما، وفقا للتشريع. ورهناً بطبيعة التغيير، قد يلزم تحديث أو تحسين الأقراص المدمجة الجديدة.
  3. قد يؤثر عدم تقديم نسخ أصلية من وثائق العناية الواجبة الممسوحة ضوئيا ً على توفير الخدمات في المستقبل من خلال فيدوتشي .